Qu’est-ce qu’un prévisionnel financier ?
Un prévisionnel financier est la traduction chiffrée de votre stratégie d’entreprise. Il s’agit d’un ensemble de tableaux qui permettent d’anticiper, de structurer et de piloter votre activité sur les mois ou années à venir.
C'est une véritable feuille de route : la ligne directrice à suivre idéalement et à comparer avec les réalisations, de façon à identifier et décider des actions concrètes à mettre en place.
Un prévisionnel financier comprend notamment :
- Un compte de résultat et bilan prévisionnel : projection de vos revenus, vos charges, de votre résultat net et de votre patrimoine professionnel
- Un plan de trésorerie : visualisation des flux d’encaissements et de décaissements, mois par mois.
- Un plan de financement (dans certains cas) montrant comment vos investissements seront financés.
Ces éléments sont bâtis à partir d’hypothèses claires : évolution du chiffre d’affaires, embauches prévues, charges fixes, investissements, etc. Bien construit, le prévisionnel est un outil de pilotage autant qu’un outil de communication : il rassure une banque, structure une levée de fonds ou cadre un plan de développement.
Mais un bon prévisionnel ne s’arrête pas à une projection figée. Il doit être mis à jour, comparé au réel et utilisé dans la prise de décision.
Pourquoi bâtir un prévisionnel financier ?
Parce que l’incertitude coûte cher, et l’approximation encore plus. "Gouverner, c'est prévoir ; et ne rien prévoir, c'est courir à sa perte."
Avec un prévisionnel financier fiable, vous pouvez :
- Anticiper vos tensions de trésorerie : en visualisant les creux de cash à venir, vous pouvez agir à temps (décalage de paiement, besoin de financement, arbitrage de dépenses).
- Mesurer l’impact financier d’une décision : un recrutement, une augmentation salariale, un investissement… Chaque décision a un coût. Le prévisionnel vous permet d’en anticiper l’effet.
- Simuler des scénarios : croissance rapide, stagnation, hausse des coûts, inflation… Vous pouvez tester la robustesse de votre modèle.
- Dialoguer avec vos partenaires financiers : le prévisionnel crédibilise vos demandes auprès de la banque, des investisseurs ou des associés.
- Donner un cap aux équipes : avec des objectifs chiffrés clairs, vos collaborateurs comprennent mieux la trajectoire à suivre.
Deux types de prévisionnels, deux finalités distinctes
Tous les prévisionnels ne répondent pas aux mêmes besoins. Chez We Doo Accounting, nous distinguons deux approches complémentaires, mais bien différentes :
1. PRÉVISION INTERNE (OPÉRATIONNELLE)
Le prévisionnel d'utilité interne, dit opérationnel, réalisé dans Odoo, permet d’élaborer un budget financier et analytique, connecté à vos données réelles. Il s’adresse principalement aux dirigeants et équipes de gestion qui souhaitent suivre l’exécution budgétaire au fil de l’eau, comparer le réel au prévisionnel et piloter l’activité mois par mois.
C’est un outil de pilotage interne, dynamique et actualisable, qui n’a pas vocation à être diffusé aux tiers. En ce sens, aucun document spécifique émanant de WDA ne sera livré puisque le travail est directement réalisé dans votre base Odoo.
2. PRÉVISION EXTERNE (STRATÉGIQUE / FINANCEMENT)
Le prévisionnel à diffusion externe, dit stratégique ou de financement, a, quant à lui, vocation à être diffusé à vos différents partenaires / investisseurs potentiels. Cette diffusion nécessite que les travaux soient réalisés avec un outil dédié, propre à notre cabinet, de façon à pouvoir livrer un document officiel émanant du cabinet et signé par un expert-comptable.
Un tel prévisionnel est utile à la construction d'une vision pluriannuelle structurée de votre entreprise. Il est utilisé pour préparer un projet d’investissement, une demande de financement bancaire ou une levée de fonds. Il formalise une trajectoire, avec un haut niveau d’engagement, et s’adresse aussi bien aux banques, investisseurs ou associés qu’aux dirigeants.
Ces deux approches ne s’opposent pas. Elles se complètent pour vous offrir une vision à la fois fine et globale, à court terme et à long terme, terrain et stratégie.
📈Le prévisionnel opérationnel dans Odoo
Parce qu’un prévisionnel n’a de valeur que s’il est connecté à la réalité de votre entreprise et capable d’évoluer au fil du temps.
Odoo offre un environnement particulièrement adapté à la construction, au suivi et à l’analyse d’un prévisionnel financier, grâce à sa puissance d’intégration et sa flexibilité.
- Un module Budget financier intégré :
Odoo permet de créer des budgets structurés, en lien direct avec les comptes comptables. Chaque ligne budgétaire est facilement paramétrable et peut être déclinée par mois, centre de coût ou activité. De plus le rapprochement réel / budget se fait de manière simple et intuitive grâce aux différents rapports financiers disponibles dans Odoo (Bilan, compte de résultat, SIG).
- Des tableaux de bord dynamiques :
Le reporting dans Odoo vous permet de visualiser vos prévisions et vos réalisations sous forme de graphiques, de tableaux croisés ou de KPI personnalisés.
- Une approche collaborative :
Plusieurs utilisateurs peuvent contribuer à la construction du prévisionnel selon leurs responsabilités (vente, RH, production…), avec un suivi clair des hypothèses retenues.
Odoo transforme le prévisionnel financier en un véritable outil de pilotage collaboratif, connecté à la réalité de l’entreprise et capable de s’adapter en continu.
Le prévisionnel stratégique ou de financement
Besoin d'un prévisionnel stratégique ou de financement ? Appuyez vous sur We Doo Accounting
Lorsque les enjeux dépassent le simple suivi budgétaire – levée de fonds, investissement structurant, croissance externe, dialogue avec les banques ou les actionnaires – un prévisionnel plus complet s’impose. Dans ces cas, nous construisons avec vous un prévisionnel stratégique ou un prévisionnel de financement.
Nous élaborons un scénario de développement structuré, modélisé sur plusieurs années, intégrant toutes les dimensions : activité, marges, investissements, trésorerie, fiscalité, financement. L’outil permet également de simuler différents cas d’évolution (optimiste, prudent, dégradé) pour mieux anticiper les impacts et sécuriser vos prises de décision.
Un prévisionnel respectant les normes d'exercice professionnel des experts-comptables.
Réaliser un prévisionnel stratégique ou de financement ne se limite pas à faire des hypothèses sur l’avenir. Il s’agit d’un document structurant, qui peut être présenté à des tiers : banquiers, investisseurs, associés, partenaires. Ce document formalise vos ambitions, vos hypothèses de développement, et témoigne de votre capacité à piloter votre entreprise avec méthode.
En confiant cette mission à We Doo Accounting, vous bénéficiez non seulement de notre expertise technique, mais aussi de la garantie que les travaux ont été menés avec rigueur, selon les normes d'une profession réglementée reconnue. Les travaux aboutiront à la réalisation d'un document prévisionnel à diffusion externe, annexé d'une attestation signé et daté par un expert-comptable. Ce document sera utile (et exigé) dans le cadre d’un dossier bancaire ou d’un comité stratégique.
C’est un gage de sérieux, qui renforce votre crédibilité auprès des partenaires financiers et engage l’entreprise dans une trajectoire cohérente et suivie.
Faire appel à We Doo Accounting, c’est l’assurance d’un prévisionnel rigoureux, conforme aux attentes des partenaires financiers et pensé comme un véritable outil de pilotage stratégique. Nous ne livrons pas un fichier, nous construisons une vision.
Pourquoi faire appel à We Doo Accounting pour votre prévisionnel ?
Parce que vous avez besoin de plus qu’un tableau Excel : vous avez besoin d’un prévisionnel stratégique, ancré dans la réalité de votre entreprise, et intégré dans votre ERP.
Voici ce que nous apportons :
- Expertise financière : nous traduisons vos ambitions en chiffres clairs, cohérents, crédibles. Nous savons challenger les hypothèses, tester la robustesse d’un modèle, anticiper les conséquences.
- Expertise Odoo : nous paramétrons les budgets, les vues analytiques, les scénarios, et les dashboards dans votre propre environnement Odoo. Pas de fichier annexe, pas de double saisie.
- Approche collaborative : nous travaillons avec vous (et vos équipes) pour que le prévisionnel soit compris, partagé, utilisé. Nous formons vos collaborateurs à le faire vivre.
- Suivi régulier : nous mettons en place des revues périodiques du prévisionnel : écart vs réalisé, mise à jour des hypothèses, décisions à prendre.
Avec We Doo Accounting, vous gagnez :
- Un cadre clair pour décider
- Une vision financière concrète de votre stratégie
- Une agilité réelle pour piloter, ajuster, et avancer
Avec We Doo Accounting, vous vous appuyez sur des experts capables de transformer des données en informations exploitables et des indicateurs en décisions éclairées.
Vous avez les chiffres. Faites-en une véritable force motrice pour la gestion.